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Conceitos Importantes – Margem e Alavancagem

Margem e alavancagem são conceitos fundamentais para começar suas negociações nos mercados financeiros.

Por muitos anos as negociações dentro das bolsas de valores estavam disponíveis a poucos, devido ao alto custo dos contratos, por exemplo um lote/ contrato do derivativo financeiro USA500MMMYY (S&P500) tem o valor de aproximadamente em uma data X de 195.481,50$ , portanto nem todo mundo possui este valor disponível para negociar 1 lote de USA500MMMYY, então as corretoras começaram oferecer a possibilidade de negociações alavancadas e a solicitar um valor mínimo aos clientes para a entrada nos mercados financeiros, este valor mínimo de garantia para negociar nos mercados financeiros é a Margem.

A margem é portanto a garantia requerida pela corretora ao cliente para que ele possa participar dos mercados financeiros. Funciona como um depósito cauciona, a corretora entra com um percentual do valor do lote e o cliente vai entrar com a outra parte. Esta margem é a margem requerida para abrir operações, mais adiante no texto, irá verificar também o conceito de margem requerida e no link Nível da Margem, entender como funciona o nível de margem e Close-out.

O valor da margem depende do ativo a ser negociado, do volume e da alavancagem.

A alavancagem é a ferramenta que permite investir um valor bem superior ao qual possui e lucrar sobre o valor total investido. A alavancagem permite ao cliente participar dos mercados financeiros, investindo bem menos do valor requerido a participação do mesmo.

A alavancagem é uma maneira de negociar volumes maiores do que possui, e assim ter um maior potencial de lucro – porém fique atento porque o uso de alavancagem, aumenta a sua exposição ao mercado, trabalhando com produtos alavancados significa que poderá perder mais do que o capital que tem em conta.

A alavancagem e margem estão totalmente relacionadas:

  • Quanto maior a alavancagem, menor a margem (precisa de menor dinheiro), maior o risco e maior o ganho ou perda.
  • Quanto menor a alavancagem, maior a margem (precisa de mais dinheiro), menor o risco e menor o ganho ou perda.

Verifique abaixo uma tabela exemplificativa sobre a lógica entre alavancagem e margem e fórmula para cálculo:

MargemAlavancagem EscolhidaValor do ContratoFórmula
$500.00200$100,000.00$100,000.00/200
$1,000.00100$100,000.00$100,000.00/100
$2,000.0050$100,000.00$100,000.00/50
$5,000.0020$100,000.00$100,000.00/20
$20,000.005$100,000.00$100,000.00/5
$100,000.001$100,000.00$100,000.00/1

Qual a alavancagem máxima que vocês oferecem?

A alavancagem máxima que oferecemos para contas ActivTrades Corp seria 1:200 mas não deixe de se familiarizar com as margens requeridas para cada ativo como abaixo explicamos.

Mas como se calculam as margens?

Exemplo AtivoCotação do dia XValor do loteNotaValor do lote em $AlavancagemMargem
EURUSD$1.2147€100,000.00cotação na primeira moeda$121,468.001/200$607.34
USDJPY$105.3780$100,000.00cotação na primeira moeda$100,000.001/200$500.00
GOLD$1,806.5500100 ozverificar a quantidade da onça do ouro$180,655.001/200$903.28
SILVER$27.57305,000 ozverificar a quantidade da onça da prata$137,865.001/200$689.33
Spot cambial e metais

Para calcular a margem nos pares de moedas deverá verificar o valor lo lote no através do link Margens e pesquisando pelo ativo que deseja verificar. O valor do lote geralmente é de 100.000 unidades da primeira moeda do par, então deverá dividir pela alavancagem da conta ou máxima permitida pelo par. Verifique informações de grande ajuda como: valor do lote, valor da margem por lote e alavancagem máxima.

Margem e volume

Em um exemplo, no dia X, cotação X do ativo, vemos a seguinte situação:

A margem vem multiplicada pelo volume negociado, como no caso abaixo, foi negociado 1 microlote 0.01, então 526 USD*0.01= 5.26 USD. A margem muda a cada momento para a abertura de novas ordens, de acordo com a cotação do ativo.

Na MetaTrader poderá verificar a margem utilizada para abrir a operação na área Terminal ou Caixa de Ferramentas, como no exemplo abaixo:

O que é a margem livre? A margem livre é o valor disponível para abrir novas operações ou manter operações em aberto e garantir a sua gestão de risco.

A margem livre é a diferença entre o saldo da conta – a margem utilizada + ou – os lucros e perdas.

Conseguirá abrir novas ordens se tiver margem livre suficiente para a abertura das novas ordens, se colocar ordens pendentes, e não tiver margem livre suficiente, a plataforma não conseguirá abrir a ordem pendente, neste caso se desejar abrir novas ordens, precisará realizar um novo depósito para liberar margem ou fechar uma das operações negativas que está utilizando margem.

Então se estiver a negociar e a perder, a margem livre estará a diminuir ou a ficar negativa, assim como o nível de margem, como pode verificar no exemplo abaixo, perda:

Margem não utilizada = (saldo) – (margem utilizada) = 75.60 USD – 72.92 USD = 2.68 USD
Capital líquido = (saldo) – (perda) = 75.60 USD – 13.97 USD = 61.63 USD
Margem livre = (perda) + (margem utilizada) = -13.97 USD + 2.68 USD = -11.29 USD
Nível de margem = (capital líquido) / (margem utilizada) *100 = 61.63 USD / 72.92 USD *100 = 84.52%

Se estiver a ganhar, a margem livre estará a aumentar, assim como o nível de margem, como pode verificar abaixo, lucro:

Margem não utilizada = (saldo) – (margem utilizada)= 4990.56 USD – 5.26 USD = 4985.30 USD
Capital líquido = (saldo) + (lucro) = 4990.56 USD + 0.09 USD = 4990.65 USD
Margem livre = (lucro) + (margem utilizada) = 0.09 USD + 4985.30 USD = 4985.39 USD
Nível de margem = (capital líquido) / (margem utilizada) *100 = 4990.65 USD / 5.26 USD *100 = 94879.28%

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